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उपभोक्ताओं को $ 5.7 बिलियन का नुकसान हुआ निवेश घोटाले 2024 में – किसी भी अन्य प्रकार के धोखाधड़ी से अधिक और 2023 से 24% तक, अनुसार संघीय व्यापार आयोग से नए डेटा के लिए।
निवेश घोटालों में आम तौर पर दावे शामिल होते हैं कि एक उपभोक्ता को एक गर्म नई मनीमेकिंग योजना में निवेश करके बड़ा रिटर्न मिलेगा, अनुसार FTC को।
ज्यादातर लोग – 79% – जिन्होंने एफटीसी को एक निवेश घोटाले की सूचना दी, जो पैसे खो गए, ठेठ पीड़ित ने औसतन $ 9,000 से अधिक की कमी की, एजेंसी ने कहा।
चूंकि एफटीसी डेटा धोखाधड़ी की उपभोक्ता रिपोर्टों पर आधारित है, इसलिए निवेश धोखाधड़ी का वास्तविक दायरा उन लोगों में फैक्टरिंग के बाद बहुत अधिक है जो आगे नहीं बढ़ते हैं।
नेशनल कंज्यूमर्स लीग के सार्वजनिक नीति, दूरसंचार और धोखाधड़ी के उपाध्यक्ष जॉन ब्रेयॉल्ट ने कहा, “ये घोटाले उपभोक्ताओं के लिए बहुत बड़ी समस्या बन रहे हैं।”
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एआई, क्रिप्टोक्यूरेंसी निवेश धोखाधड़ी में योगदान करती है
सामान्य निवेश धोखाधड़ी में “पिग-बचिंग” घोटाले शामिल हैं, एक ऐसा नाम जो वध से पहले एक सुअर को फेटने के अभ्यास का संदर्भ देता है।
विशेषज्ञों ने कहा कि धोखाधड़ी अक्सर पीड़ितों से कहीं नहीं होती है – शायद पाठ, सोशल मीडिया या डेटिंग ऐप के माध्यम से – रिश्तों को विकसित करने और निवेश के अवसरों को पिच करने से पहले विश्वास हासिल करने की कोशिश करने के लिए, जो उच्च रिटर्न प्राप्त करते हैं, अक्सर क्रिप्टोक्यूरेंसी जैसी आभासी परिसंपत्तियों में, विशेषज्ञों ने कहा।
हालांकि निवेश वैध लग सकता है, अपराधी अंततः उपभोक्ताओं के पैसे से गायब हो जाते हैं।
ब्रेयॉल्ट ने कहा कि इन और अन्य संबंधित धोखाधड़ी को करना आसान हो गया है क्योंकि कृत्रिम बुद्धिमत्ता ने अपराधियों को अधिक आश्वस्त करने में मदद की है, जैसे कि डीपफेक का उपयोग करने में, ब्रेयॉल्ट ने कहा। दीपफेक को वीडियो या अन्य छवियों या ध्वनियों में हेरफेर किया जाता है जिसमें लोग कह सकते हैं और उन चीजों को कर सकते हैं जो वास्तविक लगती हैं लेकिन नहीं हैं।
संगठित अपराध नेटवर्क ने कंबोडिया, लाओस और म्यांमार सहित देशों में दक्षिण पूर्व एशिया में घोटाले संचालन केंद्रों की स्थापना की है, अनुसार विदेशी संबंधों पर परिषद को। केंद्रों को हजारों लोगों द्वारा कर्मचारियों के रूप में देखा जाता है, अक्सर अवैध रूप से तस्करी की जाती है और विश्व स्तर पर इन निवेश योजनाओं को करने के लिए मजबूर किया जाता है।
आपराधिक नेटवर्क अक्सर पिग-बचिंग धोखाधड़ी की सुविधा के लिए क्रिप्टोक्यूरेंसी का उपयोग करते हैं क्योंकि यह उन्हें “आसानी से, सस्ते में, और बहुत अधिक डर के बिना,” ऑस्टिन में टेक्सास विश्वविद्यालय के शोधकर्ताओं ने हाल ही में एक शोध में लिखा है। कागज़।
निवेश धोखाधड़ी जोखिम को कैसे कम करें
जबकि धोखाधड़ी से बचाने के लिए कोई “चांदी की गोली” नहीं है, ऐसे तरीके हैं जो उपभोक्ता अपने जोखिम को कम कर सकते हैं, ब्रेयॉल्ट ने कहा। यहां तीन विशेषताएं हैं जो कई धोखाधड़ी के माध्यम से चलती हैं, उन्होंने कहा:
- तात्कालिकता। किसी भी पिच से सावधान रहें जिसमें तात्कालिकता का एक रूप है, ब्रीयॉल्ट ने कहा। एफटीसी चेतावनी देता है वह स्कैमर्स “चाहते हैं कि आप सोचने के लिए समय दें। … वे आपको गिरफ्तार करने की धमकी दे सकते हैं, आप पर मुकदमा कर सकते हैं, अपने ड्राइवर या व्यवसाय लाइसेंस को दूर ले जा सकते हैं, या आपको निर्वासित कर सकते हैं। वे कह सकते हैं कि आपका कंप्यूटर भ्रष्ट होने वाला है।”
- असामान्य भुगतान विधि। स्कैमर्स अक्सर पीड़ितों को विशिष्ट या असामान्य तरीकों से भुगतान करने के लिए कहते हैं, ब्रेयॉल्ट ने कहा। “वे अक्सर जोर देकर कहते हैं कि आप केवल क्रिप्टोक्यूरेंसी का उपयोग करके भुगतान कर सकते हैं, मनीग्राम या वेस्टर्न यूनियन जैसी कंपनी के माध्यम से पैसे वाई कर सकते हैं, भुगतान ऐप का उपयोग करके, या गिफ्ट कार्ड पर पैसा डाल सकते हैं और फिर उन्हें कार्ड के पीछे नंबर दे रहे हैं,” एफटीसी ने कहा।
- एकांत। स्कैमर्स पीड़ितों को अलग करने की कोशिश करेंगे ताकि वे अन्य लोगों को उन परिस्थितियों के बारे में नहीं बताए जो उन्हें सचेत कर सकते हैं कि यह एक घोटाला है, ब्रेयॉल्ट ने कहा। वे इस तरह की बातें कह सकते हैं, “‘कोई भी आपको विश्वास नहीं करेगा यदि आप उन्हें इस बारे में बताते हैं,’ या ‘पुलिस आपको रिपोर्ट करने पर आपको मिल जाएगी,’ या ‘आपके प्रियजन खतरे में पड़ जाएंगे,’ ‘ब्रेयॉल्ट ने कहा।
